Diligencia debida en el Sector Financiero con mayor control, trazabilidad y rigor normativo
Digitaliza el KYC y la evaluación de terceros, centraliza evidencias y mitiga riesgos penales antes de formalizar relaciones financieras o contractuales.
La complejidad regulatoria del sector financiero eleva la exposición al riesgo penal
En el sector financiero, la diligencia debida no es solo una buena práctica, sino una exigencia regulatoria crítica para prevenir el blanqueo de capitales y el fraude. Cuando la evaluación de clientes, contrapartes o proveedores se gestiona mediante procesos fragmentados, correos electrónicos o silos de información, aumenta el riesgo de omitir señales de alerta (red flags) y dificulta la acreditación de la debida diligencia ante supervisores. NormaPro ayuda a digitalizar estos procesos, integrando la diligencia debida penal con los flujos operativos para mantener un registro imperturbable de cada decisión.
Integra la diligencia debida en tu marco de Compliance Penal Financiero y optimiza la toma de decisiones
La solución de Diligencia debida de NormaPro permite estructurar, documentar y supervisar la evaluación de terceros bajo los estándares más exigentes del sector financiero. Centraliza expedientes de contrapartes, automatiza flujos de revisión, registra evidencias y facilita que cada aprobación quede respaldada por un análisis organizado y auditable.
Funcionalidades diseñadas para una diligencia debida financiera ágil y blindada
NormaPro combina gestión documental avanzada, formularios dinámicos y flujos de aprobación jerárquicos para convertir la diligencia debida en un proceso operativo y medible. Así, el Compliance Officer, el área de Riesgos y el departamento legal pueden trabajar sobre criterios unificados, reduciendo la carga manual y disponiendo de evidencias sólidas ante requerimientos regulatorios o auditorías internas.
- Expedientes digitales de contrapartes para centralizar la información de clientes corporativos, proveedores críticos, agentes y socios estratégicos.
- Cuestionarios personalizables para la detección de PEPs, análisis de beneficiarios reales, conflictos de interés y evaluación de riesgos penales específicos.
- Flujos de aprobación multinivel para coordinar la validación entre Compliance, Riesgos y Dirección antes de activar una cuenta o contrato.
- Gestión documental con control de versiones para archivar declaraciones responsables, actas constitutivas, certificados de cumplimiento y reportes de riesgo.
- Alertas y recordatorios para la monitorización periódica de expedientes, renovación de documentación vencida y actualización de perfiles de riesgo.
- Cuadro de mando especializado para visualizar el volumen de evaluaciones, niveles de riesgo detectados y el estado de los expedientes en el sistema de Compliance Penal.
Casos de uso de la diligencia debida en entidades financieras
Esta solución se aplica en los momentos críticos donde la entidad debe validar la integridad de un tercero para evitar riesgos reputacionales y penales. Permite a los responsables de Compliance disponer de un proceso estandarizado, con evidencias documentadas y una visión en tiempo real de la exposición al riesgo.
- El onboarding de un cliente corporativo de alto riesgo se gestiona habitualmente mediante correos y archivos dispersos; NormaPro centraliza el expediente, activa el cuestionario de debida diligencia reforzada y coordina la validación interna; el resultado es una decisión trazable y alineada con la normativa penal.
- La entidad necesita evaluar la idoneidad de un nuevo intermediario financiero o agente externo; NormaPro recopila la información, asigna la revisión al área de Compliance y registra las conclusiones; el resultado es un proceso transparente que mitiga el riesgo de responsabilidad penal corporativa.
- Ante una inspección del regulador, la entidad tiene dificultades para localizar las evidencias de las revisiones anuales de sus proveedores críticos; NormaPro organiza el historial de revisiones y genera informes de seguimiento inmediatos; el resultado es una respuesta ágil y una gestión documental impecable.
Transforme la diligencia debida en un activo de seguridad y eficiencia operativa
La solución de Diligencia debida de NormaPro ayuda a integrar la evaluación de terceros en una operativa digital y conectada con el sistema de Compliance Penal. Esto permite trabajar con rigor técnico, conservar evidencias críticas y mejorar la capacidad de respuesta ante auditorías regulatorias o decisiones de riesgo estratégico.
- Trazabilidad total en cada etapa de la evaluación de clientes, contrapartes y proveedores críticos.
- Eliminación de silos de información al sustituir el uso de hojas de cálculo y correos por expedientes digitales centralizados.
- Evidencias documentales organizadas y disponibles para auditorías internas, revisiones del regulador o análisis de riesgos.
- Sincronización eficiente entre las áreas de Compliance, Riesgos, Legal y Comercial en la aprobación de terceros.
- Optimización de tiempos operativos mediante la automatización de formularios, flujos de revisión y alertas de monitorización.
- Mayor seguridad jurídica en la toma de decisiones gracias al historial de revisiones y la gestión estructurada de señales de alerta.
Descubra cómo digitalizar la evaluación de contrapartes, reducir el riesgo operativo y disponer de expedientes auditables. Una demo le permitirá ver cómo NormaPro ayuda a organizar la información y optimizar el control de Compliance desde el primer día.
Una experiencia positiva y son un equipo profesional y eficiente. De su plataforma digital NormaPro destaco su arquitectura y seguimiento que posibilita conseguir un alto nivel de cumplimiento
Antonia Gómez Roldán
Directora de Gestión de Sistemas y Compliance Officer
EMACSA
No te quedes con dudas
¿En qué se diferencia NormaPro de las herramientas tradicionales de KYC o gestión de clientes?
Mientras que el KYC se centra en la identidad, NormaPro enfoca la diligencia debida desde la perspectiva del Compliance Penal. Ayuda a centralizar no solo los datos, sino las evidencias de análisis, las decisiones tomadas y la trazabilidad de las revisiones, facilitando la defensa jurídica de la entidad ante posibles riesgos penales.
¿Se puede adaptar la solución a los diferentes niveles de riesgo (simplificada, estándar, reforzada)?
Sí. NormaPro permite configurar flujos de trabajo, cuestionarios y niveles de aprobación diferenciados según el perfil de riesgo del tercero. Esto permite que la entidad aplique una diligencia debida proporcional al riesgo detectado, optimizando los recursos del equipo de Compliance.
¿Qué tipos de terceros pueden gestionarse en la plataforma?
La solución es versátil y puede aplicarse a clientes corporativos, beneficiarios reales, proveedores de servicios tecnológicos, agentes comerciales, contrapartes financieras y cualquier tercero cuya relación con la entidad pueda generar una exposición al riesgo penal.
Analicemos su proceso de diligencia debida
Cada entidad financiera tiene sus propios perfiles de riesgo y circuitos de aprobación. Nuestro equipo de expertos puede ayudarle a analizar su operativa actual y valorar cómo adaptar NormaPro a sus procesos de onboarding, homologación de proveedores y gestión de riesgos penales.
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